鲁网9月19日讯 “行业规范建设年”开展以来,润昌农商银行结合实际,坚持问题导向,全面梳理问题不足,优化组织架构,加强内控管理,强化风险管控,完善管理流程,夯实发展基础,为高质量发展奠定坚实基础。

　　优化组织架构,改善工作作风。一是完善公司治理架构,规范运行机制。全面梳理股东大会、董事会、监事会运行情况,完善各类议事规则,并顺利完成董事会、监事会换届工作,对不适宜担任董事、监事的人员进行了集中更换,进一步规范完善了各专业委员会运行机制,确保各法人治理主体正常运行。二是整合部室职能,优化人员配置。精简机关部室数量,实行定岗定编,取消三个管营中心,将国际业务部并入公司部,将机关多余人员逐步充实到基层业务一线,促使机关作风明显改善。三是加快推进“三项机制”改革。广泛征求基层员工意见建议,修订绩效考核办法,建立中层管理人员动态调整机制,逐步建立完善“干部能上能下、员工能进能出”的用人机制。

　　加强内控管理,优化制度流程。一是全面梳理内部规章制度。对现行基本制度、管理办法、操作规程、规范文件等进行了梳理,共梳理留存四类规范118个文件,其中:继续执行96个、修订完善1个、新制定21个,废止以前年度文件2个。道德规范方面保留制度22个、行为规范方面保留36个、服务规范方面保留32个、管理规范方面制度28个,进一步夯实内控管理基础。二是强化内控监督检查。完善会计检查辅导、安全保卫检查、信贷检查辅导等工作机制,建立飞行审计制度,定期开展风险人审计、以及个人类新增贷款专项检查,紧盯关键制度、关键人员,重点围绕三查制度执行、信贷双录、结息方式、档案规范等基础工作入手,合理调整检查重点,定期召开座谈会,定期通报,持续优化业务流程,堵塞风险漏洞。

　　强化风险管控,提升发展质量。一是加强信贷基础管理。全面净化客户经理队伍,建立客户经理常态化培训机制,定期开展测试,提升信贷队伍整体素质。加强新增贷款管理,落实新增贷款“三个全部”,即全部运用微贷技术、全部执行“信贷双录”、全部按月结息,建立新增贷款风险预警机制,发现欠息及时提示关注,全面提升新增贷款质量。二是分类施策化解企业贷款风险。分组走访辖内企业,实地了解企业经营、生产、财务状况,按照“正常经营、半停产、完全停产”三类,一户一策,分类处置。通过展期、续贷等多种方式,转换家庭贷,破圈拆链,积极化解企业担保圈风险,减轻企业经营负担,与企业共度难关。三是开展打击企业逃废逃债。聘请律师对风险企业逐户尽职调查,制定还款计划,摸排逃废债线索,积极争取地方党委政府支持,对存在严重逃废债思想企业依法进行打击,净化信用环境。(通讯员 高青 张相俊)